En España, aunque la Agencia Tributaria suele generar cierta desconfianza, su función es crucial para mantener servicios esenciales como la educación y la sanidad. Sin embargo, cuando llega el momento de declarar ingresos, muchas personas sienten preocupación, especialmente en lo que respecta a las transferencias bancarias y cuándo Hacienda empieza a controlarlas.
Con el auge de la banca online y herramientas como Bizum, las transferencias se han vuelto más comunes y rápidas. A través de Bizum, se pueden mover hasta 500 euros fácilmente, pero las normas fiscales para las transferencias bancarias son distintas y necesitan ser revisadas con más detalle.
El límite
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Según la Ley General Tributaria, los bancos están “obligados a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas”.
La cantidad de dinero a partir de la cual hay que declarar ante Hacienda es 10.000 euros: a partir de esta cantidad, los ciudadanos están obligados a incluirlo en la declaración de la renta.
Aunque la cantidad obligatoria para dar explicaciones a la Agencia Tributaria es 10.000 euros, es importante recordar que el organismo vigila todos los movimientos y puede solicitar al banco que le suministre los datos independientemente de la cantidad enviada.
Sanciones
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Los contribuyentes deben dar cuenta de las transferencias superiores a 10.000 euros a través del modelo SI y quienes no lo hagan, se enfrentan a sanciones de entre 600 euros y hasta el 50% de la cantidad enviada.
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Además, si no se justifica el origen del dinero se pueden imponer multas leves, de hasta 60.000 euros; o muy graves, de más de 150.000 euros.
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Source: Informacion
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